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Sanciones para una solicitud de crédito falsificada

Sanciones para una solicitud de crédito falsificada


Tratar de obtener una hipoteca o financiamiento para cualquier otra compra por suministro de información de crédito falsificada no sólo es arriesgado, es ilegal. Falsificación de documentos de información o un préstamo de crédito para obtener efectivo o financiamiento puede conducir a graves sanciones civiles y hasta penas de cárcel. Si culpable de falsificar información de crédito, penas de cárcel pueden ir desde un período de meses a años y multas pueden ser hacia arriba de £130.000 o más.

Robo por fraude

Tratar de obtener crédito por inflar o falsificar información en lo que respecta a los ingresos puede conducir a cargos criminales por fraude. Los bancos se basan en la información que se proporciona al por el solicitante para determinar la solvencia, las tasas de interés y términos de préstamos. Falsificación de ingresos para el Banco en la creencia de que su ingreso es suficiente para calificar para el financiamiento del truco se considera fraude y puede llevar a miles de dólares en multas y penas de cárcel. Personas que mienten acerca de un aumento en los ingresos para recibir aumentos de línea de crédito o financiación adicional pueden cargarse con robo por engaño como el aumento puede no han sido aprobado sin el ingreso falsificado. Esto puede conducir a tiempo en la cárcel que van desde un período de varios meses a varios años, basado en circunstancias.

Robo de identidad

Tratar de obtener financiamiento mediante el nombre o identidad de otra persona puede llevar a cargos de fraude y robo de identidad. Debido al aumento de la incidencia de robo de identidad, en 2004 el gobierno federal firmó la legislación la ley de mejora de identidad robo pena, que estableció el robo de identidad como un crimen federal penado con hasta 15 años de prisión y tanto como £162.500 en multas. Ejemplos de fraude mediante el robo de identidad incluyen el uso de nombre, número de seguro social o crédito de otra persona para abrir cuentas bancarias; obtener un empleo; u obtener el financiamiento para bienes raíces, préstamos en efectivo o financiamiento de automóvil.

Penas adicionales

Penas adicionales que pueden ocurrir debido a la falsificación de información de crédito es el cierre de cuentas bancarias existentes y la incapacidad para abrir cuentas adicionales durante un largo periodo de tiempo. Una vez que el Banco de crédito determina que han sido defraudados, típicamente están cerradas las cuentas de banco del solicitante y nombre de la persona se pone en un sistema interno utilizado por los bancos para determinar la calidad crediticia. Esto puede hacer muy difícil abrir otra cuenta, incluso en otros bancos en otros Estados. Préstamos en términos fraudulentos pueden ser revocados, y elementos obtenidos mediante el préstamo fraudulento pueden ser repossessed incluyendo coches, casas y líneas de crédito a través de tarjetas de crédito y préstamos personales.