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¿Qué sucede cuando una cuenta está congelada?

¿Qué sucede cuando una cuenta está congelada?

Cuando una cuenta está congelada, el usuario puede a veces someterse a largas esperas y someterse a escrutinio con respecto a la actividad de cuenta hasta que una resolución. En términos generales, un banco o institución financiera no se congele una cuenta a menos que haya evidencia razonable que sugiera que la cuenta ya no es válida, viola el Reglamento y la reglamentación de la cuenta o es un vehículo para la actividad fraudulenta o ilegal. Si su cuenta está congelada, se están produciendo varios procesos para asegurarse de que la cuenta no está en violación de las reglas de la cuenta y debe girarse sobre ti, titular de la cuenta.

Significado

Una inversión, banca u otra cuenta se considera activo cuando no hay sostiene o restricciones que limitan la actividad o evitarán el uso de la cuenta. Si una cuenta está congelada debido a la falta de pago, ilegal actividad, mal uso de servicios, falta de fondos o actividades fraudulentas, el usuario se deniega el acceso a todos o especifica las funciones. En algunos casos, esto puede incluir, por ejemplo, solicitar a una transferencia electrónica de una cuenta de inversión que está congelada. Algunas funciones limitadas incluyen ver declaraciones anteriores, ponerse en contacto con atención al cliente, trayendo la cuenta un saldo favorable (si se requiere esta acción) y gestión de aspectos básicos de la cuenta tal como cambios en la información de perfil o dirección.

Función

La función de congelar una cuenta es impedir o evitar que un usuario siguiendo la supuesta acción ilegal o inapropiado hasta que puede hacer una consulta o investigación o más medidas, como suspender la cuenta. Si el usuario considera que la cuenta ha sido congelada incorrectamente, puede solicitar una revisión de investigación o de arbitraje de terceros. Siempre y cuando este recurso está aprobado, pruebas sustantivas son necesaria para apoyar un reclamo de conducta impropia contra el equipo de gestión de cuentas, institución financiera o la web responsable de la cuenta.

Prevención/solución

Si una cuenta está congelada, todos los fondos y cuentas de inversión se congela, o niega actividad, hasta que una resolución es o la investigación se establece y prueba la culpa, por parte del titular de la cuenta. En ese momento, todos los activos pueden ser entregados a la institución financiera o más restringidos u ordenados en la posesión del usuario por una Junta de revisión Tribunal juez o arbitraje.

Efectos

Un tribunal puede congelar una cuenta bancaria durante un divorcio, la investigación policial o después de un acuerdo legal para asegurar el dinero en la cuenta no retirado u oculto antes de pago. Si un tribunal congela una cuenta, la institución bancaria, administrador de plan de grupo o retiro de inversión, por ejemplo, debe restringir la cuenta hasta que se notifique lo contrario. Estas restricciones se realizará según las instrucciones ordenadas por el Tribunal.

Conceptos erróneos

Cuentas como PayPal y otras cuentas en línea basado en depósito están sujetas a medidas restrictivas similares, si PayPal o la compañía expedidora de tarjetas, cree la cuenta o tarjeta se usa inadecuadamente o en violación de las reglas establecidas cuando se emitió la tarjeta. Si PayPal congela una cuenta, puede permanecer congelada hasta por 90 días.